KYC пояснив — чому біржі запитують вашу особистість і що це означає
Верифікація Know Your Customer потрібна більшості криптобірж. Вона захищає фінансову систему і, відповідно, ваші власні кошти. Ось що вам потрібно знати.
Чому потрібно доводити, хто ти є
Коли ви реєструєтеся на криптобіржі, одне з перших, що ви отримаєте, — це підтвердження KYC, Know Your Customer. Вас попросять надати державне посвідчення особи, підтвердження адреси та іноді селфі. Це здається нав'язливим, особливо в індустрії, яка починалася з обіцянки фінансової приватності. Але за цим стоять важливі причини.
Що насправді таке KYC
KYC — це набір процедур, які фінансові установи використовують для підтвердження особи своїх клієнтів. Це не унікально для криптовалюти. Банки, брокерські компанії та страхові компанії виконують KYC. Вимоги походять з закони проти відмивання грошей (AML) та антитерористичного фінансування (CTF) які існують практично в кожній країні.
Для криптобірж KYC зазвичай включає три рівні: базову перевірку особи (ім'я, дата народження, електронна пошта), проміжну верифікацію (державне посвідчення, селфі) та розширену верифікацію (підтвердження адреси, джерела коштів). Вищі рівні верифікації відкривають вищі ліміти на зняття коштів і більше функцій.
Чому KYC важливий для вашого захисту
KYC — це не просто регуляторна перевірка. Він захищає цілісність платформи, яку ви використовуєте. Перевіряючи особистості, біржі можуть виявляти шахрайські рахунки та запобігати Шахраї від роботи та виконання вимог правоохоронних органів у разі злочинної діяльності.
Якщо біржа не виконувала KYC, вона приваблювала відмивачів грошей і шахраїв, збільшуючи ризики для всіх користувачів. Біржі, які історично були поблажливими щодо KYC, часто були тими, що зазнавали найбільшої кількості інцидентів із безпекою та регуляторних проблем.
KYC та географічні обмеження
Ваша інформація KYC визначає, які функції доступні вам. Якщо ви підтверджуєте свою особу як резидента країна, яка обмежує майбутнє, біржа вимкне функції деривативів для вашого рахунку. Якщо ви в Юрисдикція, де криптовалюта заборонена, ви взагалі не зможете пройти верифікацію.
Ось чому деякі люди намагаються використовувати біржі без KYC або з фальсифікованою інформацією. Це ризиковано: якщо пізніше біржа вимагатиме підтвердження, а ваші документи не співпадатимуть, ваші кошти можуть бути заморожені на невизначений термін.
Питання конфіденційності та способи їх вирішення
Цілком логічно турбуватися про передачу особистої інформації на криптобіржу. Витоки даних раніше розкривали інформацію користувачів. Щоб зменшити цей ризик: використовуйте біржі з високою репутацією безпеки, увімкніть усі доступні функції безпеки акаунтів і будьте уважні, яку інформацію ви передаєте.
Щодо копіретрингу, KYC не підлягає обговоренню на легітимних платформах. The Процес налаштування Починається з вибору регульованої біржі та виконання вимог до верифікації. Це одноразовий процес, який дозволяє реалізувати все інше.